Для юридических know your transaction лиц КоинКит может служить надежным инструментом для соблюдения AML-нормативов, минимизируя риски блокировки активов регуляторами. Их цель сделать финансовые потоки прозрачнее и защитить пользователей от участия в подозрительных операциях.Представьте ситуацию, где вы получили криптовалюту от контрагента, а биржа внезапно заморозила ваш счёт. Причина — часть монет прошла через кошелёк, связанный с даркнетом. Даже если вы не знали об этом, система отметила транзакцию как «грязную». Это минимизирует как ваши собственные риски, так и риски законопослушных клиентов быть вовлеченными в противоправные действия третьих лиц.
Подготовиться к проверкам и успешно запустить бизнес за рубежом — достаточно сложная задача. При открытии компании, а также корпоративных и физических счетов специалисты Straightforward Payments помогают проходить проверки KYC, AML и DD. Процесс регистрации выполняется нашими специалистами удаленно и «под ключ». Для получения консультации приглашаем оставить заявку в нашем Телеграме. Кроме того, проведение Due Diligence актуально в сделках, связанных с покупкой/продажей бизнеса.
Безопасность И Родительский Контроль
Сервис использует собственные алгоритмы и базу данных для анализа истории транзакций и кошельков, что позволяет идентифицировать потенциально рискованные активы и операции. В «красной» зоне высокого риска будут компании, требующие контроля в режиме онлайн. В «желтую» зону попадут «сомнительные» клиенты, чьи операции банк будет анализировать в офлайне. Подавляющая часть компаний и предпринимателей останутся в «зеленой» зоне и не потребуют повышенного внимания со стороны банкиров. Директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский говорит, что ко второму кварталу 2021 года платформа ЗСК будет масштабирована на все кредитные организации. В пилотировании использования платформы будут участвовать несколько десятков российских кредитных организаций из различных секторов банковского бизнеса — крупные, средние, малые банки, сообщил он.
Несмотря на широкое распространение, единых стандартов системы «знай своего клиента» не существует. Информация, которая запрашивается от пользователя, определяется финансовой организацией самостоятельно. Как правило, потребуется предоставить ФИО и дату рождения, адрес, телефон и/или e mail. Дело в том, что большинство криптовалютных бирж не проходят официальное лицензирование, так что совершенно не обязаны соблюдать официальные рекомендации по борьбе с отмыванием денег. Более того, из-за децентрализации, на них крайне сложно воздействовать легальными методами.
Как Работает Kyc
Во многих странах процедура «знай своего клиента» закреплена на законодательном уровне и обязательна для всех финансовых организаций. Так, в России необходимость идентифицировать клиента утверждена в 115-ФЗ и соответствующем Положении Банка России, а в Великобритании — Money Laundering Rules от 2017 года. Требования KYC и AML в криптовалютных биржах встречаются при создании личного счета. Чтобы пользователи охотнее оставляли свои данные, владельцы сервиса вводят ограничение на срок вывода, количество средств для ввода и вывода. Знать клиента полезно, но важно также обезопасить себя от сомнительных операций. Так появилась еще одна технология — KYT или Know your transaction («Знай свою транзакцию»).
Сегодня для России это достаточно редкая позиция, особенно, если такой сотрудник сертифицирован в Европе. В должностные обязанности сотрудника, ответственного за соблюдение антиотмывочного законодательства, входит неукоснительное соблюдение компанией AML-политики. Такой сотрудник должен иметь достаточно полномочий и быть независимым от коммерческих показателей компании. Итак, KYC — часть мероприятий AML, которая заключается в верификации персональных данных и, возможно, расширенной комплексной проверке.
В Российском Даркнете Наблюдается Всплеск Спроса На Услуги Отрисовки Сканов Документов Для Kyc
- CoinSpot.io — крупнейший в рунете ресурс о цифровых валютах, финтех-трендах и финансовых инновациях.
- Использование аналитических инструментов на постоянной основе позволяет не только соответствовать правовым нормам, но и защитить свои активы от угроз.
- KYC (Know Your Buyer, или «знай своего клиента») — это процедура, которая проводится финансовыми организациями.
- Такие проверки, как KYC и AML, утверждены на государственном уровне в большинстве стран.
- Кроме того, сервис предоставляет информацию о рисках высокой волатильности криптовалют, что помогает инвесторам и трейдерам минимизировать потенциальные убытки.
- От таких компаний, как Banco Santander и Octopus Ventures, для дальнейшего расширения своей деятельности и разработки продуктов.
В западных странах стало хорошим тоном учитывать в сделках и указывать в контрактах необходимость процедур AML. Называть эту должность AML-офицером принято, но не совсем корректно. Но хоть по сути должность не имеет военного характера, AML офицер должен стоять на страже закона.
Кто Такой Aml Officer
Таким образом, в этой сфере самым успешным игроком становится тот, кто хорошо разбирается в российском законодательстве. Соблюдение политики KYC и AML позволяет пользователям и биржам быстрее конвертировать криптовалюту в реальные деньги. КоинКит поддерживает анализ транзакций в крупнейших блокчейнах, таких как Bitcoin, Ethereum и Tron, покрывая большинство популярных криптовалют, включая BTC, ETH, USDT и USDC. Ключевое преимущество платформы заключается в его автономности от зарубежных систем, что особенно важно в условиях международных санкций. Сервис предоставляет инструменты как для частных лиц, так и для организаций, включая возможность интеграции через API, что облегчает массовую проверку транзакций. Если пользователь регистрируется из региона с высоким уровнем финансовых рисков, платформа может запросить дополнительную проверку.
Чтобы избежать таких ситуаций, каждая легальная площадка обязана проверять происхождение средств и поведение своих клиентов. Большую часть данных так или иначе придется подтвердить с помощью фото или сканов документов, селфи с ними, верификации номера телефона через SMS. В некоторых случаях проводятся дистанционные или даже очные интервью. Процедуры верификации могут отличаться в зависимости от различных факторов.
Аналитики блокчейна разработали сервисы, позволяющие мониторить все операции с криптой. В KYT-технологиях используют сложные аналитические методы, сейчас эта отрасль активно развивается. Банки будут обязаны сообщить клиенту об отнесении его к той или иной группе риска. Критерии отнесения клиентов к желтой и красной зонам будет устанавливать Банк России совместно с Росфинмониторингом. ЦБ при этом будет использовать данные о транзакциях, сообщения банков об отказах в проведении операций по основаниям ПОД/ФТ и др. Пожалуйста, проверьте историю транзакций вашей учетной записи, чтобы узнать, не покупали ли вы один и тот же продукт несколько раз.