Форекс словарь

Прибыльная торговля на Форекс или на фондовом рынке требует знаний в области технического анализа. Оценить ситуацию, сделать технический анализ можно по-разному. Один из самых популярных способов оценить рынок — анализ по свечным паттернам.

Свечные паттерны, или фигуры в виде японских свечек, помогают понять, стоит ли ожидать разворот цены на графике? Произойдет падение или рост актива? Или его стоимость будет находиться в боковом движении?

Существует два основных типа свечных паттернов, по которым можно понять:

1. Ожидается разворот цены
2. Продолжится существующий тренд.

Исходя из этого, свечные паттерны относят к разворотным моделям и моделям продолжения данного тренда.

Технический анализ рынка можно делать с помощью инструментов «свечные паттерны» или применять дополнительные инструменты, например, всевозможные индикаторы Форекс, линии поддержки-сопротивления, скользящие средние, осцилляторы, линии тренда.

Моделей свечных паттернов существует превеликое множество. Начинающим трейдерам вначале рекомендуем освоить самые главные.

Существует несколько основных свечных паттернов, по которым можно легко оценить рынок, а затем начать торговать.

Свечные паттерны разворота

Главными свечными паттернами разворота являются «Дож», «Молот и Повешенный», «Молот перевернутый», «Падающая звезда».

Стоит понимать, что в случае появления вышеуказанных фигур свечного анализа нельзя со стопроцентной надеждой полагаться на такие сигналы-паттерны.

Это же касается и паттернов продолжения текущего тренда.

«Дож», или «Доджи», считается одним из сильнейших паттернов грядущего разворота. «Дож» состоит всего из одной единственной свечки.

Спутать эту свечку нельзя ни с какими другими. «Дож» — свечка почти без тела, так как его цены открытия и закрытия могут быть одинаковыми или почти одинаковыми. Часто «Дож» имеет длинные хвосты, это может быть сигналом к близкому и яркому развороту тренда.

На графике «Дож» выглядит вот так.

«Молот и Повешенный» на графике практически не отличаются друг от друга. Разве что месторасположением.

«Молот» появляется перед завершением падающего тренда. Он подает сигнал к развороту цены актива вверх.

«Повешенный» — фигура «Молот»-перевертыш. Появляется «Повешенный» к концу растущего тренда и говорит о предстоящем развороте цены на графике.

«Молот перевернутый» и «Падающая звезда» по сути являются фигурами «Молот и Повешенный». Тела паттернов «Молот перевернутый» и «Падающая звезда» на графике представляют собой квадраты с длинными верхними хвостами.

«Падающая звезда» возникает в конце растущего тренда. Это знак неудачи покупателей, у которых закончились возможности обеспечивать рост актива.

«Молот перевернутый» сигнализирует об окончании падения рынка и о близком его развороте.

Свечные паттерны продолжения текущего рынка

Одними из главных свечных паттернов продолжения существующего тренда являются «Треугольник», «Вымпел», «Флаг».

«Треугольник» формируется достаточно часто, когда соединяются линии поддержки и сопротивления. «Треугольник» может быть восходящим, нисходящим и равносторонним.

Нисходящий «Треугольник» указывает на продолжение нисходящего тренда. Строится такой треугольник по линиям поддержки и сопротивления.

Восходящий «Треугольник» говорит о продолжении восходящего движения цены.

Стороны равностороннего «Треугольника» почти симметричны и формируются, как результат соединения линии поддержки и сопротивления. В случае появления равностороннего «Треугольника» можно говорить о слабых настроениях среди покупателей и продавцов на рынке.

«Флаг» по внешним признакам действительно очень напоминает флаг. Если появился такой вот «Флаг», значит, можно предполагать, что текущая тенденция будет еще долго продолжаться.

Фигура «Вымпел» по внешним характеристикам очень походит на «Флаг». Появляется «Вымпел» в момент отдыха рынка, когда после сильного тренда актив начинает откатываться или размещается в зоне консолидации.

Свечные паттерны могут стать хорошим другом трейдера. Поскольку они заранее предупреждают о будущих возможных изменениях рыночной ситуации. Ни один из инструментов технического анализа не работает подобным образом.

Разницу между номинальной стоимостью денег, такой как купюра в 10 долларов или четверть монеты, и стоимостью ее производства называют сеньораж. Другими словами, экономические затраты на производство валюты в данной экономике или стране ниже, чем фактическая меновая стоимость, которая обычно выпадает на долю правительств, чеканящих деньги. В этом материале вы узнаете что такое сеньораж и каким образом доход от эмиссии денег связан с убытками.

Что такое доход от эмиссии денег

Доход от эмиссии денег — это разница в номинальной стоимости денег, например, четверть монеты в 0,25 доллара, и стоимости ее производства. Доход от эмиссии денег можно считать положительным для правительства, если деньги, которые оно создает, стоят больше, чем затраты на их производство.

Доход от эмиссии денег и убытки

Сеньораж можно считать доходом для правительства, когда деньги, которые оно создает, стоят больше, чем затраты на их производство. Эти доходы часто используются правительствами для финансирования части своих расходов без взимания налогов. Если, например, производство 1 доллара обходится правительству США в 5 центов, сеньораж составляет 95 центов или разницу между двумя суммами. Доход от эмиссии денег дает стране возможность получать прибыль, когда она производит деньги.

В некоторых ситуациях производство валюты может привести к убыткам вместо выгоды для правительства, создавшего валюту. Эта потеря чаще встречается при производстве монет, потому что металл, используемый для производства монеты, имеет внутреннюю ценность. Это значение, часто называемое значением плавления, может быть выше номинала, который оно первоначально представляло или, в сочетании с производственными затратами, может привести к убыткам.

Пример из реального мира

Основываясь на ожидаемом спросе на новую валюту, Федеральная резервная система ежегодно размещает заказ в Бюро гравировки и печати Министерства финансов и оплачивает производственные затраты. ФРС предоставляет подробную информацию о каждой деноминации валюты и стоимости ее производства. В 2019 году, например, изготовление банкноты 20 долларов стоило 11,5 цента, а изготовление банкноты 100 долларов — 14,2 цента.

Монетный двор США отвечает за производство монет, на которое влияет количество запрошенных заказов Федерального резервного банка. Затем Федеральная резервная система покупает монеты по номинальной стоимости.

Каждый трейдер, особенно новичок, ищет самые прибыльные стратегии Форекс. Есть ли такие? Конечно же есть. Чем больший размер прибыли хочет получить трейдер, тем в большей степени ему следует рисковать. Это аксиома: Большая Прибыль=Большой Риск.

Трейдинг на Форекс так или иначе связан с финансовыми потерями. Торговать вообще без потери капитала на Форекс невозможно. Но вполне реально сократить уровень финансовых потерь.

Для этого следует хорошо разбираться в техническом и графическом анализе, быть дисциплинированным, уметь находить свои ошибки в торговле и исправлять их.

Торговать без ошибок — это значит:

1. Не засиживаться годами на демо-счете.
2. Торговать на свои собственные средства, но не на кредитные.
3. Приучать себя торговать минимальными объемами с минимальным размером кредитного плеча (или вообще отказаться от левериджа), руководствуясь правилами мани-менеджмента и риск-менеджмента.
4. Постоянно повышать уровень своей финансовой грамотности, обучаться мастерству трейдинга у профессионалов своего дела. Источниками информации могут быть видео на Ютуб, вебинары, семинары, курсы.

И самое главное — трейдингом следует заниматься в том случае, если есть постоянный доход, сформирован свой собственный «золотой резерв» на случай форс-мажорных обстоятельств.

А пока предлагаем ознакомиться с торговой стратегией «Дракон».

Как торговать по стратегии «Дракон»

Те, кто более-менее хорошо знаком с паттернами графического анализа, знают, что паттерн «Дракон» очень часто появляется на графике. Эта фигура имеет свои собственные внешние черты, но порой ее путают с фигурами «Двойное дно» или «Двойная вершина».

Подобная картина наблюдается около максимальных и минимальных значений рыночной цены. «Дракон» — идеальный вариант, для открытия прибыльных сделок на старте роста цены актива.

Паттерн «Дракон» начинает выстраиваться с головы зверя. Цена актива от головы «Дракон» движется к его лапкам. Причем, вторая лапка подсказывает трейдеру о готовящейся коррекции.

Одним из главных признаков разворота цены будет являться увеличение числа состоявшихся сделок.

Рассмотрим структуру «Дракона». Как торговать по этой фигуре?

1. Голова зверя
2. Первая лапка зверя
3. Спинка зверя, или «горб Дракона»
4. Вторая лапка зверя
5. Момент пробоя на линии тренда
6. Момент фиксации прибыли
7. Второй момент фиксации прибыли
8. Третий момент фиксации прибыли.

Важно учитывать: если цена закрывается выше трендовой черты, значит, следует ожидать коррекцию.

Также следует учитывать закрытие цены на уровне «спинки Дракона», колебательное движение при максимальном значении будет формироваться между «лапками Дракона».

Одним из самых популярных инструментов трейдера является индикатор RSI. Этот индикатор помогает определить силу тренда (скорость и амплитуду колебаний) и возможный разворот. Индикатор RSI был разработан в 1978 году трейдером американцем, инженером по образованию, по имени Уэллс Уайлдер.

Этот всеми признанный любимец RSI можно обнаружить в любом торговом терминале. RSI — осциллятор, который размещается в окне под основным графиком цены актива. RSI достаточно прост для анализа.

Сила тренда и ее колебания представлены в виде единственной ценовой волны, которая размещаются между уровнем со значением «ноль» и уровнем со значением «сто». Индикатор Уайлдера сравнивает показания цены за определенный временной промежуток, учитывая максимальные и минимальные значения.

Индекс относительной силы рассчитывают вручную по формуле или автоматически в настройках терминала. Вот формула индекса относительной силы:

Индекс относительной силы вытекает из расчетов формулы относительной силы:

Важными ценовыми значениями в определении силы тренда и его возможных разворотов играют тридцатый и семидесятый уровень. Чем ближе кривая RSI приближается к 70-й линии или еще выше, тем входить в сделки с покупками менее разумно (актив чересчур перекуплен). Значит, стоит ожидать разворотное движение.

В такой ситуации следует подтянуть стоп-лосс повыше или вообще выйти из актива.

Если кривая приближается к 30-й линии или стремится еще ниже, значит, актив перепродан и есть риск продать актив по самой невыгодной и дешевой цене. В такой момент лучше проводить сделки по покупкам.

Дополнительным фактором, по которому можно точнее определить изменение тренда является дивергенция. Кстати, этот метод наиболее комфортный и для новичков.

RSI дивергенция

RSI дивергенция — главный сигнал индикатора. Дивергенция RSI означает движение кривых индикатора RSI и цены актива на графике в разных направлениях. Дивергенция бывает «медвежьей» и «бычьей».

Дивергенция «бычья» сигналит о слабости восходящего тренда, который вот-вот может сойти на нет.

Дивергенция «медвежья» говорит о близком окончании «медвежьей» цены. При такой картине падение цены может прекратиться в любой момент.

В моменты возникновения дивергенции важно, чтобы соблюдалось одно условие: индикатор не должен пересекать критическую линию.

Большое значение в точности определения важных моментов поворота цены или ее силы могут играть настройки RSI. Чаще всего в настройках применяют периоды 14, 9, 25.

Каждый трейдер должен самостоятельно для себя выяснить, какой временной период подойдет для его торговли. При больших значениях периода RSI становится чересчур подвержен шумовым влияниям и не всегда передает точные сигналы.

Давайте разберемся, из чего состоит разработка грамотной стратегии финансирования. Пошаговый разбор процесса разработки финансовой стратегии:

1. Формирование корпоративной стратегии. Необходимо расписать ответы на вопросы об инвестировании: источники инвестирования и почему этот выбор пал на эти активы. Данную информацию лучше хранить в письменном виде.
2. Определение горизонтов финансовой стратегии. Вначале стоит определить горизонты на год, а для более масштабных компаний – можно и от пяти лет.
3. Определение основной финансовой цели в денежном эквиваленте.
4. Сформировать, какие необходимы условия и наличие ресурсов для того чтобы достигнуть финансовой цели и успешности стратегии.

Из чего состоит успешная стратегия финансирования

Теперь определимся с составляющими успешной финансовой стратегии:

• Выбрать, какие нужно инвестиции и для чего. Это могут быть финансовые средства, потраченные на покупку или аренду оборудования, офисов, технологий, человеческих ресурсов. Необходимы точные суммы и источники расходов.
• Проработать управление оборотными капиталами. Определить источники продажи и покупки ресурсов, денежные обороты и циклы, оборот товаров на складах, работа с клиентами, ценообразование и прочее.
• Найти источники финансирования. То есть, откуда будут приходить деньги. Это может быть привлечение инвесторов, кредиты, хранение денег на счету.
• Источники распределения прибыли: реинвестиции в развитие бизнеса, выдача учредителям компании, сохранение на счетах.
• Определиться с финансовой моделью и бюджетами.

Результаты от финансовой стратегии

В результате построенной финансовой стратегии можно получить несколько факторов:

• Рост маржи. Это формирование системы бонусов для клиентов, улучшения качества товаров или услуг, получение скидки от партнеров, поставщиков.
• Подъем прибыли. За счет оптимизации бизнес-процессов через уменьшение расходов, рост маржи, оптимизирование бюджетов, поиск дополнительных источников дохода.
• Оптимизация управления оборотным капиталом через организацию оборотности запасов, задолженностей и улучшение операционного и финансового циклов товаров.
• Улучшение управления ликвидности компании.
• Организация финансовой устойчивости компании и грамотного управления всеми бюджетными компаниями.

Каким образом эффективней всего разбогатеть? Следуя пути знаменитого Скупого Рыцаря, экономя на всем, собирая по крупицам золотые монеты и отправляя их на вечное хранение в подземелье? Или, может быть, стоит заставить работать деньги, чтобы они приносили еще большую прибыль?

Для этого следует испробовать действие финансового рычага. Что такое финансовый рычаг и как сделать финансовый рычаг?

Финансовым рычагом являются заемные средства, которые используются коммерсантами в сочетании с собственными финансами. Финансовый рычаг — это кредит, кредитное плечо, леверидж, благодаря которому можно увеличить доходность, рентабельность инвестиций, повысить прибыльность компании.

Зачастую эффект от финансового рычага в экономике сравнивают с эффектом действия финансового рычага в физике. Вспомним, как при помощи рычага можно достаточно легко сдвинуть с места тяжелые предметы.

Чем больше объемных средств используется в коммерческих сделках, тем больший эффект от сделок можно ожидать. Благодаря финансовому рычагу можно в несколько раз поднять уровень дохода предприятия.

Но что делать, если финансовая сделка вдруг принесет убыток. Тогда кредитное плечо во много раз увеличит проигрыш коммерсанта, может и разорить его.

Поэтому использовать этот финансовый рычаг или заемный капитал следует с умом. Иначе кредитные средства могут увеличить степень риска потери капитала и подтолкнуть коммерсанта-заемщика к пропасти банкротства.

Эффект финансового рычага (ЭФР) можно рассчитать по формуле:

Корректор налогов демонстрирует изменчивость ставки налога на прибыльность на ЭФР. Размер ЭФР зависит от сферы деятельности коммерсанта. Наименьшая ставка по ЭФР не должна быть ниже 13,5 процента.

Дифференциальность (DIF) финансового рычага является разницей между рентабельностью собственного капитала и ставки кредитного капитала. Отрицательный рычаг приносит убытки коммерсанту, так как не обеспечивает высокую доходность компании.

Как финансовый рычаг несет риски

С увеличением кредитных средств растет и уровень риска потери финансовой свободы, разорения компании. Как правило, здоровый размер кредита очерчен ограничительными рамками в районе 30-50 процентов.

Бездумное увеличение кредитных средств может привести не только к банкротству одной компании, но при массовом использовании может раздуть финансовый пузырь и спровоцировать экономический кризис.

Финансовый, заемный рычаг (FL) можно рассчитать:

Здесь D является общей суммой долговых обязательств, E же — собственные финансы.

На сегодняшний день Форекс стремительно расширяет линейку инструментов для оптимизации торговли трейдерами. Кроме технических индикаторов, большую популярность приобретают советники Форекс. Советник – это автоматизированная программа, помогающая участникам рынка в управлении трейдингом в автоматическом режиме.

Трейдеру при использовании советника не нужно следить за работой автоматической системы и ничего подтверждать, она сама выполняет всю работу. Но перед началом работы советника участник рынка должен сформировать настройки под свои потребности, внедрить элементы своей торговой стратегии. И тогда советник сможет работать на улучшение именно вашей стратегии. На рынке существует много советников Форекс, которые в бесплатном режиме анализируют рынки и закрывают торговые сделки.

Большая часть советников Форекс основывается на техническом анализе. Все основы работы и технические моменты заложены в алгоритме роботизированной системы. Участник рынка выбирает сам лучшие условия для выхода на рынок и затем программа в автоматическом режиме закрывает торговую сделку.

Самый надежный советник Форекс имеет функцию оформления защитных ордеров, создания усреднения и других торговых операций на основе положения графика торговли.

Оптимальный выбор советника на Форексе

Специалисты говорят, что любая торговая стратегия может быть автоматизирована, но сформировать действительно качественную систему не так и просто. Часто можно увидеть советников, которые только ухудшают работу трейдеров. Это происходит потому, что разработчики не уделяют достаточно времени на разработку и проверку системы и сразу выводят советника на рынок для получения быстрой прибыли.

Какие советники приносят прибыль

Вот несколько категорий советников, которые признаны трейдерами как самые надежные советники Форекс:

• Скальпинг-советники для Форекса. Они работают с внутридневными торгами на низких таймфреймах. Благодаря им, вход на рынок происходит при небольших позициях с небольшим доходом. Чем больше вы совершаете сделок, тем больше доход.
• Трендовые советники показывают движение и силу тренда.
• Мультивалютные советники работают с волатильностью и валютными активами.
• Советники Мартингейла строятся на таком принципе, что получая проигрышную сделку, трейдеру нужно увеличить следующую сделку в два раза. И это сбалансирует прибыль и убытки.
• Комбинированные торговые советники состоят из разных элементов нескольких стратегий.

Опытные трейдеры хорошо разбираются в искусстве проведения обширного технического анализа. Они могут иметь практические знания про стратегии биржевой торговли в Форекс, но обычно они основываются на нескольких стратегиях, которые, по их мнению, являются успешными на постоянной основе. Вы должны подходить к торговле так же.

Хорошо продуманные правила, которые определяют, когда вы входите и выходите из сделок, удерживают вас от принятия эмоциональных решений. Помните, что интуитивные решения приносят самые большие потери, так как торговля никогда не бывает верной игрой. Даже после использования стратегии биржевой торговли в Форекс, результаты могут иногда идти против вас.

Скальпинг

Скальпинг — самая краткосрочная стратегия торговли. Торговцы скальпами удерживают открытые позиции не более секунд или минут. Эти краткосрочные сделки нацелены на небольшие внутридневные движения цены. Цель состоит в том, чтобы совершить много быстрых сделок с меньшим увеличением прибыли, но позволить прибыли накапливаться в течение дня благодаря большому количеству сделок, совершаемых в каждой торговой сессии.

Этот стиль торговли требует узких спредов и ликвидных рынков. В результате скальперы, как правило, торгуют только основными валютными парами (из-за ликвидности и большого объема торгов), такими как EURUSD, GBPUSD и USDJPY.

Дневная торговля

Для тех, кого не устраивает интенсивность торговли скальпом, но которые все еще не хотят держать позиции на ночь, могут подойти стратегии дневной торговли.

Дневные трейдеры входят и выходят из своих позиций в один и тот же день (в отличие от колеблющихся и позиционных трейдеров), что исключает риск любых крупных ночных движений. В конце дня они закрывают свои позиции с прибылью или убытком. Сделки обычно проводятся в течение нескольких минут или часов, и, как следствие, требуют достаточного времени для анализа рынков и частого мониторинга позиций в течение дня. Как и трейдеры скальпа, дневные трейдеры полагаются на частые небольшие выигрыши для получения прибыли.

Дневные трейдеры уделяют особое внимание фундаментальному и техническому анализу, используя технические индикаторы, такие как MACD (Дивергенция сходимости скользящих средних), Индекс относительной силы и Осциллятор стохастика, чтобы помочь определить тренды и рыночные условия.

Свинг-трейдинг

В отличие от дневных трейдеров, которые держат позиции менее одного дня, свинг-трейдеры обычно применяют стратегии биржевой торговли в Форекс в течение нескольких дней, хотя иногда и в течение нескольких недель. Поскольку позиции удерживаются в течение определенного периода времени, чтобы фиксировать краткосрочные движения рынка, трейдерам не нужно постоянно следить за графиками и их сделками в течение дня.

Это делает его популярным стилем торговли для тех, у кого есть другие обязательства (например, работа на полный рабочий день) и они хотели бы торговать в свободное время. Однако по-прежнему необходимо уделять несколько часов в день анализу рынков.

Свинг-трейдеры (а также некоторые дневные трейдеры), как правило, стратегии биржевой торговли в Форекс, такие как трендовая торговля, торговля против тренда, торговля импульсами и прорывом.

Позиционная торговля

Позиционные трейдеры сосредоточены на долгосрочном движении цены, ища максимальную потенциальную прибыль, которую можно получить от значительных изменений цен. В результате сделки обычно охватывают период в недели, месяцы или даже годы. Позиционные трейдеры, как правило, используют недельные и месячные ценовые графики для анализа и оценки рынков, используя комбинацию технических индикаторов и фундаментального анализа для определения потенциальных уровней входа и выхода.

Так как позиционные трейдеры не обеспокоены незначительными колебаниями цен или откатами, их позиции не должны контролироваться так же, как другие торговые стратегии, вместо этого они периодически следят за тем, чтобы следить за основным трендом.

Заключение

Существует множество стратегии биржевой торговли в Форекс, но сложно сказать, какая из них лучшая. В конечном счете, каждый трейдер должен решить сам.

Проще всего и быстрее достигнуть финансовой защищенности и свободы возможно, если стать участником финансовых рынков. К тому же минимальный порог входа для коммерции на финансовом рынке небольшой, доступен простым обывателям, не имеющих фантастических капиталов.

Для этого следует приобрести облигации надежных компаний или купить привилегированные акции и обыкновенные.

В чем отличия привилегированных и обыкновенных акций?

Отличия привилегированных акций и обыкновенных

Многие предприятия выпускают акции для обращения на финансовых рынках. Приобретение акции для инвестора означает, что он выкупил частичку имущества предприятия-эмитента.

Акции бывают двух видов: привилегированные и обыкновенные (простые). Покупка акций простых или привилегированных предоставляет разные права инвестору.

Как правило, акции простые дают владельцу право голоса в управлении компании путем голосования на собраниях акционеров компаний. По принципу: одна ценная бумага — один голос.

Существует три отличия простых акций и привилегированных.

1. Дивидендные выплаты,
2. Право голосовать на собрании акционеров,
3. Права на собственность в случае ликвидации компании.

Дивидендные выплаты держателям простых и привилегированных акций

Дивидендные выплаты формируются из общего дохода компании, разделенного на количество выпущенных акций. Эти дивиденды могут выплачиваться из чистой доходности предприятия или из специальных фондов.

Чистой прибылью является доход компании после выплат зарплат, уплаты налогов или задолженностей. Специальные фонды предприятий наполняются из сверхприбыли, деньгами, которые были получены сверх ожидаемой нормы.

Главное отличие ценных бумаг заключается в том, что обыкновенные акции не дают право на получение дивидендов.

Владельцы акций привилегированных, наоборот, имеют право получать дивидендные выплаты, но не имеют право голосовать. Голосовать собственникам привилегированных акций возможно в случае, если выплаты по дивидендам на данный момент не производятся.

Чаще всего размер дивидендных платежей является фиксированным и определяется на совете менеджеров предприятия.

Голосование на собрании владельцев акций

Голосуют, как правило, собственники простых акций. Владельцы привилегированных ценных бумаг могут голосовать, если дивидендные выплаты прекращены по какой-то причине.

Все вопросы, связанные с ликвидацией предприятия, перестройкой этого предприятия, изменениями в уставном договоре, выпуском новых ценных бумаг или изъятием из обращения уже имеющихся на финансовом рынке акций решаются при активном участии собственников привилегированных ценных бумаг. Только в этом случае они имеют право голосовать.

Какие права имеют владельцы акций при ликвидации компании

Если предприятие готовится к ликвидации, собственники привилегированных ценных бумаг имеют право на получение своей доли раньше всех. Привилегированные акции должны выкупить и выплатить их ликвидационную стоимость.

Дивиденды ликвидационные также выплачиваются в первую очередь владельцам привилегированных ценных бумаг.

Оставшиеся средства делят между владельцами акций обыкновенных.

Привилегированные акции и обыкновенные: какие покупать

Приобретать акции привилегированные или простые? Ответить на этот вопрос можно, если знать, какова цель инвестирования.

Если инвестор хочет получать стабильный пассивный доход по дивидендам, значит, следует приобрести акции привилегированные. Но в таком случае владелец привилегированной ценной бумаги не может влиять на развитие предприятия.

Дивидендные выплаты по привилегированным акциям стабильные.

Привилегированные акции доступны простым обывателям, эти ценные бумаги не такие дорогостоящие в сравнении с обыкновенными акциями.

Еще один плюс привилегированных бумаг заключается в том, что они быстрее дорожают в годовом исчислении по сравнению с обыкновенными ценными бумагами.

Для долгосрочной стратегии получения прибыли самый подходящий вариант — купить привилегированные ценные бумаги.

Состоятельные инвесторы приобретают привилегированные акции и обыкновенные.

В информационном пространстве постсоветских стран звучит информация о выгодах доверительного управления. Что такое доверительное управление? Какие существуют виды доверительного управления? Как на доверительном управлении можно заработать?

Для многих информация о доверительном управлении — это новинка. Профессионалы в области финансов прекрасно знают, что доверительное управление капиталом существует не одну сотню, а то и тысячу лет. Достаточно вспомнить классическую русскую литературу второй половины XIX века или западноевропейский натурализм. Для нас, жителей бывшего Советского Союза, где капитализм набирает обороты, эта информация новая.

Доверительное управление — передача финансовых активов на время под управление другому лицу или компании с целью получить прибыль. Такими финансовыми активами может быть что угодно: денежные средства, движимое и недвижимое имущество, интеллектуальная собственность.

На доверительное управление решаются в тех случаях, когда нет возможности лично управлять своим финансовым активом.

Виды доверительного управления

Предлагаем ознакомиться с пятью главными видами доверительного управления. Хотя, конечно, видов доверительного управления больше.

1. Управление денежными средствами,
2. Управление недвижимым имуществом,
3. Имущественное управление,
4. Управление деривативами и ценными бумагами,
5. Управление совокупностью активов.

Поговорим отдельно о каждом из таких видов.

Управление денежными активами и ценными бумагами

Управление денежными средствами является наиболее распространенным способом получения прибыли для инвестора. Самый первый и простой вид доверительного управления — это размещение средств на банковском депозите.

Образованные с финансовой стороны инвесторы решаются прибегнуть к более доходным видам ДУ, связанных с денежными средствами.

Это социальный трейдинг на Форекс, который является наиболее безопасным методом увеличения доходов. Дополнительным преимуществом социального трейдинга на Форекс является то, что не обязательно вкладывать всю сумму депозита трейдера в сделки.

Для хеджирования рисков можно ограничить копитрейдинг, предположим, $ 1 тысячей, заранее определив и уровень убытков (например, $ 200).

Одной из надежных брокерских компаний, которая специализируется на социальном или копи трейдинге, является брокер eToro.

Более прибыльный и рискованный способ — открыть ПАММ-счет. Проблема для инвестора состоит в том, чтобы найти доходный ПАММ-счет, который бы зарабатывал прибыль, а не мошенничал. Чтобы не попасться к мошенникам, рекомендуем открывать ПАММ-счета на крупные суммы.

Помимо ПАММ-управления существуют и другие виды ДУ, где объектом инвестирования являются деньги.

Например, открытие (ИИС) индивидуального инвестиционного счета. ИИС — это брокерский счет. ИИС имеет ряд преимуществ. Прежде всего, инвестор, решившийся открыть такой счет, получает льготы на выплату налогов. ИИС чаще всего открывают те, кто хочет стать инвестором в долгосрочной перспективе, приобретая ценные акции первоклассных отечественных или иностранных компаний.

ДУ может быть индивидуальным и коллективным.

Коллективное доверительное управление может существовать в следующих формах:

1. Паевый фонд инвестиций (ПИФ),
2. Биржевых фондов паевых инвестиций (БПИФ),
3. Фондов Банковского управления (ОФБУ),
4. Фондов бирж (ETF),
5. Фондов акционеров (АИФ),
6. Страховых предприятий,
7. Пенсионных фондов

ПИФ является фондом (но не юридическим лицом), он формируется за счет денег вкладчиков. Минимальный порог входа в ПИФ равняется 1 тысячи рублей.

БПИФ в какой-то степени можно считать отечественным аналогом иностранных ETF. Приобретают БПИФ на Московской бирже.

ОФБУ формируется учреждением, которое специализируется на кредитах, и берет под управление средства вкладчиков.

Доверительное управление недвижимостью

Управление недвижимым имуществом является одной из самых распространенных услуг на рынке. Очень удобно, владея квартирами или землей, отдать это недвижимое имущество в управление компании, которая будет зарабатывать доход для инвестора. А инвестор в свою очередь будет иметь возможность заниматься другой деятельностью.

Рекомендуем контролировать подобное управление, чтобы не стать жертвой мошенников.

Вывод

В зависимости от финансовых возможностей и целей инвестирования выбирают и виды доверительного управления, которые могут более доходными, но и нести большие риски. Менее доходные виды доверительного управления являются менее рискованными.

На сегодняшний день существует огромное количество способов привлечения денежных потоков. Доверительное управление в Форексе является одним из таких способов. Но есть и подводные камни в ПАММ-инвестировании.

Существует два основных способа при доверительном управлении.

1. Доверительное управление, при котором инвестор копирует сделки успешных трейдеров.
2. Второй способ представляет собой механизм управления капиталом, при котором инвестор доверяет свои деньги под управление компании либо управляющему с целью увеличить свой капитал.

Доверительное управление: социальный трейдинг

Копирование счетов трейдеров является прибыльным делом не только для самого инвестора, но и для трейдера (поскольку определенный процент доходов инвестора поступает на счет трейдера).

Брокерская компания также имеет прибыль, которую получает и от коммерческих сделок трейдера, и процент прибыли инвестора-копирайтера.

Подобный метод инвестирования называется социальным трейдингом. Модель социального трейдинга впервые была придумана в Соединенных Штатах и успешно использовалась во всех уголках мира.

Механизм социального трейдинга заключается в том, что инвестор пользуется определенной торговой программой, благодаря которой на терминал инвестора поступают сигналы от терминала трейдера. Инвестор вправе принимать их и отрабатывать, либо нет.

Для участия в социальном трейдинге необходимо зарегистрироваться на сайте надежного брокера, предлагающего сервис копи-трейдинга. Затем следует установить терминал для коммерции.

Из представленного рейтинга выбрать более привлекательный счет трейдера. Затем следует подписаться на аккаунт трейдера и оплатить счет за предоставленную услугу копирования торговли.

Доверительное управление: ПАММ-инвестирование

При втором способе самое важное для инвестора — найти эффективного управляющего, который бы реально увеличивал прибыль инвестора, а не сливал счет (неосознанно или сознательно).

При выборе ПАММ-инвестирования следует подбирать такой счет трейдера, который бы демонстрировал не только высокую доходность, но и был рыночным долгожителем.

Конечно, торговля на Форекс не является на 100 процентов предсказуемой. Поэтому гарантировать точный процент доходности не возможно. В противном случае это махинация.

Как правило, при доверительном управлении около 30 процентов прибыли инвестора получает трейдер, управляющий счетом инвестора. Многие ПАММ-счета инвесторов стартуют от $ 10 тысяч.

Также следует помнить, что ПАММ-управление является высокорискованным. Некоторые трейдеры отказываются принимать капитал в управление. Поскольку это предполагает высокую ответственность для управляющего.

Плюсы и минусы доверительного управления

К отрицательным сторонам в доверительном управлении относится мошенничество, частичное или стопроцентное. Бывает, что компании сами рисуют или подрисовывают рейтинги счетов и рейтинги управляющих.

Проверить истинное положение дел зачастую не представляется возможным. Хотя некоторые инвесторы все же умудряются проверять эффективность управляющих на небольших торговых счетах, которые стартую от 3000 рублей.

Плюсы доверительного управления в Форексе налицо. Если управляющий либо управляющая компания окажется эффективной для инвестора, он сможет получать действительно большую прибыль.

В свое время Уоррен Баффет сказал, что акции следует покупать во время кризиса, а если точнее, тогда, когда на улицах льется кровь и свистят пули. Многие состоятельные мира сего ждут с нетерпением кризиса, когда можно будет наконец-то прикупить подешевевшие активы.

Но что делать простым гражданам во время кризиса? Хорошо, если к моменту начала кризиса сформирована солидная подушка финансовой безопасности. Как и на чем заработать в кризис?

Опытные бизнес тренеры рекомендуют всем, кто попал в затруднительное финансовое положение, первым делом не паниковать и постараться взять под жесткий контроль собственный бюджет. А также отказаться от необдуманных, спонтанных расходов.

Вторая рекомендация — постараться увеличить свои доходы, активные и пассивные. Параллельно следует откладывать хотя бы десятую часть от своего денежного потока.

Если есть долги, — попытаться их реструктуризировать. И откладывать хоть какую-то сумму впрок, несмотря на долги.

На чем заработать в кризис

1. По методу Уоррена Баффета (если имеются финансовые запасы) приобретаем ценные бумаги. Это могут быть облигации государственного займа, тем более, что в кризис облигации являются более надежным источником пассивного дохода, чем акции.
2. Помимо государственных облигаций можно присмотреться к облигациям западных рынков, прежде всего к евробондам и облигациям Соединенных Штатов.
3. Акции тоже могут быть прибыльным приобретением, но в более отдаленной перспективе. В кризисные времена иногда выплаты по дивидендам не производятся, но возобновляются, когда экономика стабилизируется.

При покупке ценных бумаг не следует думать, что купил три или четыре акции, и можно успокоиться, сидеть и ждать дивидендов. Ценные бумаги следует приобретать стабильно и и регулярно. Для соблюдения правил риск-менеджмента необходимо, чтобы приобретенные бумаги относились к разным секторам экономики.

1. На текущий момент наиболее прибыльными являются фармацевтические компании. В первую очередь в свой портфель инвестора желательно включать акции медицинских компаний и биофармацевтических. Второе место по доходности занимают ценные бумаги высокотехнологичных компаний, компаний сферы игр и развлечений, работающих онлайн.
2. Одним из способов заработать во время кризиса может стать занятие трейдингом на Форекс или на фондовом рынке. Но, чтобы научиться торговать на Форексе, необходимы специальные знания и навыки работы. Знания о Форекс можно почерпнуть на специализированных профессиональных курсах.
3. Не стоит забывать о том, что образование, инвестирование в знания являются одним из самых высокодоходных финансовых инструментов. Вложения в образование окупаются всего через несколько месяцев. Если нет денег на дорогостоящие курсы, стоит купить книгу. Ведь вовремя прочитанная нужная книга может стать опорой и финансовым помощником.
4. Во все времена золото считалось одним из самых лучших вложений. И сейчас золото является надежным спасительным активом. Недаром Роберт Кийосаки золото называет деньгами богов. Возможно, стоит присмотреться к приобретению банковского золота или серебра в виде слитков или монет. В некоторых банках есть возможность открыть золотые и серебряные депозиты.
5. Помимо вложения средств в банковское золото стоит рассматривать варианты инвестирования в ювелирные украшения. Однако необходимо учитывать, что в случае реализации ювелирного золота, его стоимость будет оценена как лом, но не как ювелирное украшение. Если, конечно, это не авторская уникальная работа.
6. Еще одним из наиболее выгодных способов инвестировать свои средства является приобретение недвижимости. Приобретенное недвижимое имущество можно перепродать, сдавать в аренду (долгосрочную или краткосрочную). С недвижимостью существует большое количество вариантов для ведения бизнеса.
7. Если нет денег на приобретение недвижимого имущества, стоит рассматривать варианты сдачи в аренду собственного жилья. Например, для литературных или творческих вечеров, для проведения мастер-классов…
8. Стоит рассмотреть варианты монетизировать свои хобби или какие-то умения, навыки. Например, умение управлять машиной, шитье, оказание добрых услуг, рисование или дизайн может стать дополнительным активным доходом.
9. Большой популярностью сейчас пользуется бизнес в Интернете. Это модное направление не стоит отбрасывать со счета.

Но если к кризису не удалось подготовиться и скопить финансовую подушку безопасности, тогда лучше всего просто успокоиться и ждать, когда кризис завершится. Ведь рано или поздно он завершится. А также готовиться к следующему кризису и подумать, на чем заработать в кризис?